401(k) enrollment form

Ein 401(k)-enrollment form ist ein Dokument, mit dem Arbeitnehmer dem von ihrem Arbeitgeber angebotenen 401(k) Altersvorsorgeplan beitreten, Beitragshöhen (als Prozentsatz oder Betrag in USD) auswählen, Begünstigte benennen und Anlageoptionen auswählen können.

Es erfordert persönliche Angaben wie Name, Sozialversicherungsnummer und Geburtsdatum und muss bei der Personalabteilung oder dem Planverwalter eingereicht werden. Wichtige Bestandteile eines 401(k)-Anmeldeformulars sind:

Persönliche Daten: Name, Adresse, Sozialversicherungsnummer (SSN) und Geburtsdatum.

Beitragswahl: Auswahl der Beitragshöhe als Prozentsatz des Gehalts oder als fester Dollarbetrag, oft aufgeteilt zwischen Optionen vor Steuern (traditionell) und Roth (nach Steuern).

Anlageoptionen: Auswahl der Art und Weise, wie die Gelder angelegt werden (z. B. Zielfonds, Aktien, Anleihen).

Begünstigtenbestimmung: Benennung der Person, die die Gelder erhält, wenn der Teilnehmer verstirbt. Autorisierung: Unterschrift und Datum zur Bestätigung der Auswahl.

 Die ausgefüllten Formulare sind bei der Personalabteilung des Arbeitgebers oder dem benannten Planverwalter einzureichen.